Beleggen in vastgoed

Annexum is een gespecialiseerde fondsbeheerder in vastgoed, actief sinds 2000, met een beheerd vermogen van circa €1,2 mrd. Annexum richt zich op zowel particuliere als zakelijke beleggers en biedt toegang tot uiteenlopende vastgoedsegmenten zoals supermarkten, woningen, zorgvastgoed, kantoren en hotels.

Een fondsbeheerder is verantwoordelijk voor zowel het beheer van de vastgoedportefeuille als het fonds zelf. Dit omvat onder meer: selecteren en aankopen van vastgoedobjecten sluiten en beheren van huurcontracten aansturen van onderhoud, beheer en administratie optimaliseren van de huurinkomsten en waardeontwikkeling, bijvoorbeeld via uitponden, verduurzaming of herontwikkeling verzorgen van de financiële administratie, jaarrekeningen en beleggersrapportages naleven van wet- en regelgeving (zoals Wft, AIFMD en ESG-vereisten) uitvoeren van risicobeheer, liquiditeitsbeheer en compliance De fondsbeheerder handelt in het belang van de beleggers en zorgt voor een transparante en professionele uitvoering van het beleggingsbeleid.

Ja. Annexum Beheer B.V., de beheerder van de vastgoedfondsen, beschikt over een vergunning van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) op grond van artikel 2:65 van de Wet op het financieel toezicht (Wft). In het kader van deze vergunning zijn de bestuurders van Annexum getoetst op betrouwbaarheid en geschiktheid. Zowel Annexum Beheer B.V. als de door haar beheerde fondsen staan onder doorlopend toezicht van de AFM en De Nederlandsche Bank (DNB). Dit toezicht ziet onder meer toe op een integere bedrijfsvoering, transparante communicatie richting beleggers en het zorgvuldig naleven van wet- en regelgeving, waaronder de AIFMD en de vereisten op het gebied van risicobeheer, compliance en governance.

De voorwaarden voor deelname aan een fonds worden uitgebreid toegelicht in het prospectus en de brochure van de betreffende emissie. Bij deelname beleg je tegen de uitgifteprijs. Dit is de actuele handelswaarde van een participatie, vermeerderd met een opslagpercentage. Deze opslag dekt onder meer de initiële kosten voor het verwerven en structureren van de vastgoedportefeuille en komt volledig ten gunste van het fonds. De actuele uitgifteprijs wordt gedurende de emissieperiode gepubliceerd op de fondspagina van het betreffende fonds op onze website.

Bij sommige vastgoedfondsen is de beheerder verplicht om dividendbelasting in te houden, meestal tegen een tarief van 15% (tarief 2024). Beleggers, fiscaal woonachtig in Nederland, hebben de mogelijkheid om de ingehouden dividendbelasting door het vastgoedfonds te verrekenen als voorheffing met de verschuldigde inkomstenbelasting of vennootschapsbelasting. Annexum zal jaarlijks in de (fiscale) jaaropgave haar beleggers informeren over het totaalbedrag aan ingehouden dividendbelasting. Kijk voor meer informatie op de site van de belastingdienst.

De vastgoedfondsen keren op regelmatige basis een deel van het direct beleggingsrendement uit. De meeste fondsen keren tweemaal per jaar uit. De woningfondsen en zorgvastgoedfondsen keren uit in februari en augustus uit, terwijl de supermarktfondsen uitkeren in juni en december. Twee van de fondsen wijken af van dit patroon: het Open Woningfonds keert maandelijks uit en het Super Winkel Fonds doet dit elk kwartaal (januari, april, juli en oktober).

De beschikbare liquiditeit van het vastgoedfonds zal onder toeziend oog van de bewaarder door de beheerder worden uitgekeerd aan de beleggers. Uitkeringen kunnen variëren en zowel lager als hoger uitvallen. De beheerder is ook gerechtigd het direct resultaat niet of niet volledig uit te keren, maar aan te wenden conform het beleggingsbeleid of voor extra aflossing van financiering. Hierdoor zijn er geen gegarandeerde uitkeringen. De beheerder streeft er echter naar een stabiel uitkeringsbeleid aan te houden. Beleggers delen in het rendement en de risico’s van de fondsen. De uitkeringsprognose, zoals in voorkomende gevallen vermeld in het prospectus en de brochure van het beleggingsfonds, is gebaseerd op een aantal aannames over onzekere toekomstige omstandigheden. In het prospectus vindt u ook de weergave van een ongunstig en gunstig scenario. Het is belangrijk om te beseffen dat beleggen altijd risico’s met zich meebrengt die ertoe kunnen leiden dat de daadwerkelijke uitkeringen daarvan significant kunnen afwijken en resultaten in het verleden geen garantie vormen voor toekomstige prestaties.